Блокировка расчетного счета банком по 115-ФЗ может стать серьезной проблемой для бизнеса. Основаниями для блокировки часто служат подозрительные операции, включая крупные переводы, частые транзакции с физлицами, нетипичное снятие или пополнение наличных, а также несоответствие операций заявленному профилю компании. Важно избегать сотрудничества с неблагонадежными контрагентами, имеющими негативную репутацию, и тщательно следить за оформлением всех документов.
Критически важным является своевременное информирование банка о любых изменениях в деятельности компании, особенно об увеличении оборотов, с предоставлением подтверждающих документов. Необходимо проводить финансовый анализ и сравнивать показатели с данными, предоставленными банку. При открытии счета следует указать более реалистичные обороты, не занижая их. При низкой налоговой нагрузке необходимо иметь обоснование и подтверждающие документы.
В случае блокировки счета следует незамедлительно обратиться в банк за разъяснениями, уточнить причину и список необходимых документов для реабилитации. Нужно запросить дополнительное время для сбора необходимых подтверждений. Важно подготовить все документы, подтверждающие законность происхождения средств и операционной деятельности, включая договоры с контрагентами, бухгалтерскую отчетность (например, КУДиР), а также учредительные документы.
Несмотря на то что банки должны уведомлять клиента о причинах блокировки и предоставлять право на реабилитацию, на практике, часто встречаются задержки с рассмотрением документов и предоставлением информации. В случае отказа в разблокировке, клиент имеет право обратиться в суд, так как 115-ФЗ предусматривает такую возможность. В качестве превентивной меры, стоит внимательно относиться к ведению бизнеса, предоставлять прозрачную и понятную отчетность в банк и не допускать действий, которые банк может расценить как подозрительные.
Изображение носит иллюстративный характер
Критически важным является своевременное информирование банка о любых изменениях в деятельности компании, особенно об увеличении оборотов, с предоставлением подтверждающих документов. Необходимо проводить финансовый анализ и сравнивать показатели с данными, предоставленными банку. При открытии счета следует указать более реалистичные обороты, не занижая их. При низкой налоговой нагрузке необходимо иметь обоснование и подтверждающие документы.
В случае блокировки счета следует незамедлительно обратиться в банк за разъяснениями, уточнить причину и список необходимых документов для реабилитации. Нужно запросить дополнительное время для сбора необходимых подтверждений. Важно подготовить все документы, подтверждающие законность происхождения средств и операционной деятельности, включая договоры с контрагентами, бухгалтерскую отчетность (например, КУДиР), а также учредительные документы.
Несмотря на то что банки должны уведомлять клиента о причинах блокировки и предоставлять право на реабилитацию, на практике, часто встречаются задержки с рассмотрением документов и предоставлением информации. В случае отказа в разблокировке, клиент имеет право обратиться в суд, так как 115-ФЗ предусматривает такую возможность. В качестве превентивной меры, стоит внимательно относиться к ведению бизнеса, предоставлять прозрачную и понятную отчетность в банк и не допускать действий, которые банк может расценить как подозрительные.
