Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения ряду компаний в организации сложной мошеннической схемы, направленной против розничных инвесторов. Злоумышленники использовали популярность технологий искусственного интеллекта для обмана пользователей, похитив в общей сложности более 14 миллионов долларов. SEC требует наложения постоянных судебных запретов, гражданских штрафов и возврата незаконно полученных средств вместе с процентами, начисленными до вынесения судебного решения, ссылаясь на нарушение положений Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о фондовых биржах 1934 года.
В жалобе регулятора фигурируют три фиктивные торговые платформы, выдававшие себя за лицензированные биржи. Первая, Berge Blockchain Technology Co., Ltd., была создана примерно в июне 2022 года и использовала веб-адрес . Вторая, Morocoin Tech Corp., начала деятельность около декабря 2023 года через домен . Третья платформа, Cirkor Inc., была зарегистрирована примерно в мае 2024 года с сайтом и административно ликвидирована в октябре 2025 года. На данный момент все эти организации имеют статус просроченных или ликвидированных.
Для привлечения жертв мошенники использовали сеть «инвестиционных клубов», выступавших в роли фронт-офисов. В список обвиняемых вошли AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation. Следствие установило, что регистрацию AI Wealth, Lane Wealth и Zenith оплачивало одно и то же неназванное лицо, находящееся в Пекине, Китай. Эти организации активно действовали в разные периоды: AI Wealth и Lane Wealth — как минимум с января по июнь 2024 года, а AIIEF и Zenith — с июля 2024 года по январь 2025 года.
Схема обмана начиналась с размещения рекламы в социальных сетях, после чего общение переводилось в мессенджер WhatsApp. Злоумышленники создавали атмосферу доверия, используя вымышленных персонажей, таких как «профессора» для макроэкономических комментариев и «ассистенты» для повседневного общения. В частности, в работе AIIEF использовались имена «Ричард Дилл» (профессор) и «Дейзи Акеми» (ассистент). Главной приманкой служило обещание высокой доходности, якобы основанной на торговых сигналах и советах, сгенерированных искусственным интеллектом.
Инвесторов убеждали открывать счета на поддельных платформах Morocoin, Berge и Cirkor, ложно заявляя о наличии у них государственных лицензий. Жертвам продавали несуществующие продукты в рамках предложений токенов-акций (STO). Компании AI Wealth и Lane Wealth продвигали фиктивную фирму SatCommTech и ее криптоактив SCT. В свою очередь, AIIEF и Zenith рекламировали вымышленную компанию HumanBlock и актив под названием HMB.
Когда инвесторы пытались вывести свои средства, мошенники реализовывали второй этап аферы. Платформы требовали уплаты «авансовых комиссий» для доступа к капиталу, тем самым обманывая жертв повторно, после чего окончательно блокировали доступ к аккаунтам. Украденные средства отмывались через сложную сеть банковских счетов и криптокошельков, конечными получателями которых выступали лица в Юго-Восточной Азии, включая граждан Китая и Мьянмы.
Финансовый ущерб от действий преступной группы составил не менее 14 миллионов долларов, из которых 7,4 миллиона пришлись на криптовалюту, а 6,6 миллиона — на фиатные деньги. Один из пострадавших инвесторов Morocoin перевел более 1 миллиона долларов семью транзакциями на счета в Китае и Гонконге. Другой инвестор, использовавший платформу Cirkor, отправил более 1,4 миллиона долларов в банк, расположенный в Индонезии.
Начальник отдела кибербезопасности и новых технологий SEC Лора Д'Аллайрд прокомментировала ситуацию, подчеркнув решимость регулятора. «Мошенничество есть мошенничество, и мы будем энергично преследовать мошенничество с ценными бумагами, которое наносит вред розничным инвесторам», — заявила она в связи с предъявленными обвинениями.
Изображение носит иллюстративный характер
В жалобе регулятора фигурируют три фиктивные торговые платформы, выдававшие себя за лицензированные биржи. Первая, Berge Blockchain Technology Co., Ltd., была создана примерно в июне 2022 года и использовала веб-адрес . Вторая, Morocoin Tech Corp., начала деятельность около декабря 2023 года через домен . Третья платформа, Cirkor Inc., была зарегистрирована примерно в мае 2024 года с сайтом и административно ликвидирована в октябре 2025 года. На данный момент все эти организации имеют статус просроченных или ликвидированных.
Для привлечения жертв мошенники использовали сеть «инвестиционных клубов», выступавших в роли фронт-офисов. В список обвиняемых вошли AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation. Следствие установило, что регистрацию AI Wealth, Lane Wealth и Zenith оплачивало одно и то же неназванное лицо, находящееся в Пекине, Китай. Эти организации активно действовали в разные периоды: AI Wealth и Lane Wealth — как минимум с января по июнь 2024 года, а AIIEF и Zenith — с июля 2024 года по январь 2025 года.
Схема обмана начиналась с размещения рекламы в социальных сетях, после чего общение переводилось в мессенджер WhatsApp. Злоумышленники создавали атмосферу доверия, используя вымышленных персонажей, таких как «профессора» для макроэкономических комментариев и «ассистенты» для повседневного общения. В частности, в работе AIIEF использовались имена «Ричард Дилл» (профессор) и «Дейзи Акеми» (ассистент). Главной приманкой служило обещание высокой доходности, якобы основанной на торговых сигналах и советах, сгенерированных искусственным интеллектом.
Инвесторов убеждали открывать счета на поддельных платформах Morocoin, Berge и Cirkor, ложно заявляя о наличии у них государственных лицензий. Жертвам продавали несуществующие продукты в рамках предложений токенов-акций (STO). Компании AI Wealth и Lane Wealth продвигали фиктивную фирму SatCommTech и ее криптоактив SCT. В свою очередь, AIIEF и Zenith рекламировали вымышленную компанию HumanBlock и актив под названием HMB.
Когда инвесторы пытались вывести свои средства, мошенники реализовывали второй этап аферы. Платформы требовали уплаты «авансовых комиссий» для доступа к капиталу, тем самым обманывая жертв повторно, после чего окончательно блокировали доступ к аккаунтам. Украденные средства отмывались через сложную сеть банковских счетов и криптокошельков, конечными получателями которых выступали лица в Юго-Восточной Азии, включая граждан Китая и Мьянмы.
Финансовый ущерб от действий преступной группы составил не менее 14 миллионов долларов, из которых 7,4 миллиона пришлись на криптовалюту, а 6,6 миллиона — на фиатные деньги. Один из пострадавших инвесторов Morocoin перевел более 1 миллиона долларов семью транзакциями на счета в Китае и Гонконге. Другой инвестор, использовавший платформу Cirkor, отправил более 1,4 миллиона долларов в банк, расположенный в Индонезии.
Начальник отдела кибербезопасности и новых технологий SEC Лора Д'Аллайрд прокомментировала ситуацию, подчеркнув решимость регулятора. «Мошенничество есть мошенничество, и мы будем энергично преследовать мошенничество с ценными бумагами, которое наносит вред розничным инвесторам», — заявила она в связи с предъявленными обвинениями.
