Инвестор досрочно выполнил свой финансовый план, пересмотрев его до 2040 года, с целью достижения 100% покрытия расходов пассивным доходом к 2034 году. Несмотря на рост расходов на 35.7% из-за разовых трат, личная инфляция оказалась всего 1.8%, благодаря корректировке. Коэффициент замещения расходов пассивным доходом достиг 35%.
Спекулятивный портфель, несмотря на коррекцию рынка, показал среднегодовую доходность 29.5%. Из-за исчерпания лимита по ИИС, часть долгосрочных позиций перешла в спекулятивный портфель. Планируется сделать этот портфель менее агрессивным, переведя облигации из ИИС в спекулятивный, а в ИИС оставить акции. В 2025 году ожидается наращивание лонгов, учитывая возможное снижение ключевой ставки.
Пенсионный портфель показал среднегодовую доходность 11.2%. В ходе коррекции инвестор фиксировал прибыль по некоторым акциям, например, по Магниту, но в целом не проводил кардинальных изменений. Альфа портфеля достигла 16.29%, что говорит об опережении рынка. Планируется увеличение доли акций в портфеле, так как толерантность к риску выросла. Наличие факапов, например, продажа Globaltrans в минус, не сильно повлияли на общий результат. Топ-3 бумаги по весу в портфеле: ГазКЗ-30Д, ПИФ Атриум, ТРНФБО1Р13. Топ-3 по доходности: FLOT, TATNP, GOLD.
Изображение носит иллюстративный характер
Спекулятивный портфель, несмотря на коррекцию рынка, показал среднегодовую доходность 29.5%. Из-за исчерпания лимита по ИИС, часть долгосрочных позиций перешла в спекулятивный портфель. Планируется сделать этот портфель менее агрессивным, переведя облигации из ИИС в спекулятивный, а в ИИС оставить акции. В 2025 году ожидается наращивание лонгов, учитывая возможное снижение ключевой ставки.
Пенсионный портфель показал среднегодовую доходность 11.2%. В ходе коррекции инвестор фиксировал прибыль по некоторым акциям, например, по Магниту, но в целом не проводил кардинальных изменений. Альфа портфеля достигла 16.29%, что говорит об опережении рынка. Планируется увеличение доли акций в портфеле, так как толерантность к риску выросла. Наличие факапов, например, продажа Globaltrans в минус, не сильно повлияли на общий результат. Топ-3 бумаги по весу в портфеле: ГазКЗ-30Д, ПИФ Атриум, ТРНФБО1Р13. Топ-3 по доходности: FLOT, TATNP, GOLD.
